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“盯準”高凈值客戶 信托理財轉型高端
發布時間：2011-04-25   來源：上海證券報 2011-4-21 唐真龍   分享到：
　　隨著越來越多富裕人群的涌現,國內各理財機構或資產管理機構對高端客戶日益重視,多家商業銀行成立私人銀行部門,針對高端客戶提供相關服務。而在經歷了數度整頓和規范之后,目前相當一部分信托公司已經找到了發展方向,那就是盯準高端客戶,向高凈值資產管理機構轉型。

　　信托產品“搶食”私人銀行

　　“目前來我們公司買信托產品的客戶,大多是握有大量現金的高端客戶,很多人一買就是上千萬。”上海某大型信托公司市場部門負責人向記者表示。這位負責人說,當前有很多大企業家、甚至一些上了福布斯富豪榜的富豪級人物都熱衷于購買信托產品。“在目前的環境下,信托產品收益率具有較大的競爭力,并且風險也不大,因此這些富豪級的人物很愿意在資產中配置一部分信托產品。”這位人士表示。

　　“目前私人銀行業務不是很好做,很多客戶更愿意去買信托產品。”某國有銀行私人銀行部門負責人告訴記者。這位人士坦言,由于目前國內私人銀行可以為客戶提供的產品種類較少,因此有部分高端客戶對私人銀行服務仍“不買賬”。而相比之下,信托公司可以為客戶提供多種類型產品,且收益率遠超銀行理財產品,因此很多高端客戶都被分流到信托公司。“私人銀行現在不得不面對著與信托公司搶客戶的局面。”這位人士表示。

　　細分市場中的多元化策略

　　由于信托制度的靈活性,信托公司在金融創新方面具有天然的優勢。目前國內的信托公司可以提供多種類型的產品,從資金運用方式來看,信托產品包括貸款運用類、證券投資類、組合投資、股權投資、權益投資類等。而信托制度的靈活性決定了信托公司可以因時而動,根據環境變化和客戶的需求設計產品。比如在證券市場行情較好的時候,信托公司發行的證券投資類信托計劃數量大增;而前幾年在房地產行情火爆的時候,信托公司發行了大量房地產信托計劃。

　　不過,不可否認的是,目前我國信托公司的自主管理能力水平還較低。此前發行的很多融資類信托產品大都無太大的技術含量。正因為如此,去年以來監管層先后公布了一系列政策促使信托公司向主動管理方向轉型,而這些政策目前已經起到了明顯作用。信托公司對自主管理能力和品牌的重視正在通過實際的經營體現出來:多家信托公司今年開始大舉“招兵買馬”,打造自主管理團隊,培育產品線;相當一部分信托公司開始注重品牌塑造。

　　“信托行業本身服務的就是一個小眾的、細分的市場,是一個提供高端產品的理財機構,應該可以找到一些細分的領域。”上海信托總經理傅帆表示。他認為,包括房地產、PE、金融衍生品、大宗商品以及藝術品、古玩等都是信托公司今后可以關注的領域。而國投信托總經理呂益民認為,在目前經濟結構調整中,內需擴大尤其是國內居民的消費正在從低端走向高端,這將促使信托公司高凈值客戶投資領域的多元化。信托公司的產品設計也可順應投資者需求,逐步向奢侈品行業如黃金投資、高端白酒、紅酒及藝術品等更寬廣的領域擴展。